Физическое лицо перевод

Физическое лицо перевод

Консультирует юрист Мурадова Ольга Николаевна,
руководитель юридической компании «ПрофВопрос»

Застройщик требует деньги с покупателя на перевод квартиры с юр.лица на физ.лицо.

Застройщик требует дополнительные деньги при продаже квартиры по договору купли-продажи для перевода квартиры с юридического лица на физическое лицо.

27-01-2013 17:24
Добрый день.
Помогите разобраться в ситуации: покупаю квартиру часть (65%) моих, остальные хочу в ипотеку. Вроде в начале февраля дом должен пройти одобрение для получения ипотеки. Но в коммерческом отделе строительной фирмы предлагают помимо мною внесенной суммы (65%), дополнительно для оформления ипотеки внести 30 тыс.руб. Аргумент — "для перевода квартиры с юридического лица на физическое лицо", дом строят по ФЗ №39 от 25.02.1999 г (вроде). В предварительном договоре сумма 30 тыс.рублей нигде не фигурирует. Правомерно ли это в моей ситуации или просто очередной развод наших застройщиков? Спасибо.
Ольга Николаевна Мурадова, Юрист
личное сообщение

UN 10205

28-01-2013 10:28
Добрый день.

Четко разобраться в сложившейся у Вас ситуации без документов и подробностей невозможно.

Не исключаю, что с Вас пытаются получить доп. сумму по выдуманному предлогу.

Чтобы разобраться в этой ситуации рекомендую Вам узнать подробно и четко сведения в следующем объеме:
1. Что именно имеется в виду под процедурой "перевод квартиры с юр. лица на физ. лицо?".
2. Для чего нужно эта процедура?
4. Кто будет осуществлять эту процедуру?

Вход на сайт

В какие сроки?
5. Кто гарантирует успешность реализации?
6. На что именно будут потрачены 30 000 рублей?
7. Какими документами будет подтверждаться фактическое наличие доп. затрат в сумме 30 000 рублей?

С уважением,
Мурадова О. Н.

дом №10 б/с "А" 29-01-2013 10:22
Ольга Николаевна, вот дословное объяснение застройщика на мой вопрос о 30 тыс.руб. как дополнительная плата при паевом участии в строительстве (Вы отвечали 28-01-2013):
"Смотря какая квартира? 30 тыс. рублей необходимо оплачивать, если квартира приобретается по договору купли-продажи. В эти затраты входит: оформление право собственности на юр.лицо 15 000 рублей, услуги БТИ для Юр.Лица 7500 рублей и переход права по договору купли-продажи с юр. лица на физическое лицо 7500 рублей. Застройщик не имеет возможности нести такие затраты связанные с оформлением свидетельства, в случае ИПОТЕЧНОГО кредита на Квартиру".
Банки отказывают в выдачи кредита если у квартиры нет свидетельства, получается круг замкнулся?
Ольга Николаевна Мурадова, Юрист
личное сообщение

UN 10205

21-02-2013 17:09
Добрый день.

Рассматривайте данные 30 000 рублей, как одно из условий в цене сделке.
Как видно из ответа — никаких специальных нормативных документов, обязывающих Продавца получить эти деньги и/или обосновывающих расходы продавца — не существует.

Каким-то образом, в целом и в общем, для своей выгоды была выведена сумма в размере 30 000 рублей.

Это их условие.
Если за эти деньги они сделают всё что обещают — думаю следует согласиться.

Оцените свою потребность в приобретении данной квартиры и надежность Продавца и принимайте решение с учетом этих 30 000 рублей.

Самое важное, если Вы примете положительное решение, составить договор четкий и понятный что и к какому времени они должны будут сделать за эти 30 000 рублей.
Поставьте четкие сроки, опишите четко услуги, разбейте все по ценам и предусмотрите штраф за нарушение сроков с их стороны.

С уважением,

Мурадова О. Н.

Добавить комментарий

Став клиентом банка, рано или поздно, но возникает вопрос насчет возможностей перевода денег со счета по кредитной карте на  карточный счет любой, какой другой карты этого же банка. Одни утверждают, что перевести деньги с кредитки на другую карту не возможно. Другие е же  уверенны и знают, что осуществить подобную операцию между картами все же возможно. Единственный нюанс, это процент от  общей суммы перевода или снятия средств.

На самом деле, ничего невозможного нет.

Перевод денег от юрлица физлицу

Сомневаться, о возможностях перевода денег не стоит. Банковская система уже давно  работает  с подобными переводами.

Несколько способов перевода денег  с кредитки на  карту Сбербанка

Перевести деньги с кредитки можно:

  1. При помощи терминала или банкомата;
  2. Через кассу банка;
  3. Путем входа в личный кабинет онлайн Сбербанка.

То есть в тот момент, когда  сумма на одной из карт окажется не той, когда  денег на карте не хватает, всегда можно воспользоваться одним из способов, чтоб перевести нужную сумму с кредитной карты на любую другую карту банка. Тем более, что банкомат, терминал, отделение Сбербанка и личный компьютер с интернет соединением, всегда  бывает рядом. Так уж отделения банка, терминалы и банкоматы расположены, что всегда в любое время и в любой момент, можно, пополнить счет, снять деньги, перевести в другой город, перевести с карты на карту, и пополнить мобильный телефон.

Среди всех способов, последний способ перевода денег через онлайн банк, считается самым удобным и самым простым способом. Здесь главное требование, наличие компьютера, интернет соединения, и номер мобильного телефона.

Открыть личный кабинет можно самостоятельно и  с помощью специалистов сбербанка. Онлайн Сбербанк – удобно и очень просто.

Правила перевода денег с кредитного счета по карте

Чтоб  перевести нужную сумму с кредитки Сбербанка,  через кассу, нужно, назвать кассиру:

  1. Номер кредитки;
  2. Нужную сумму перевода;
  3. А так же иметь при себе паспорт. рассчитать нужную сумму.

Внимание!

За  операцию перевода средств взымается комиссия, размер которой предусмотрен банком, но не ниже 3% от  общей суммы перевода.

Перевод  денег с кредитной карты на карту через банкомат

Банкомат, терминал, уже давно никого не пугает. Как  пользоваться банкоматами и терминалами, знает 90% населения всех цивилизованных стран  на планете

Основное требование во время процедуры перевода денег через  банкомат – наличие кредитки, которую необходимо вставить в автомат и  пин код карты.

Далее нужно найти раздел перевода и платежей, найти пункт перевода средств между счетами, внести номер нужной карты, указать валюту  и  нужную сумму перевода, подтвердить  операцию и все.

Внимание!

Осуществляя перевод через банкомат, в конце процедуры, нужно обязательно дождаться чек с банкомата. Это нужно на случай, форс мажорных обстоятельств, которых не бывает, но все же ради собственной безопасности и чтоб, в случае чего, можно было бы подтвердить в банке данную операцию, все же не торопиться  и дождаться, пока банкомат закончит проведение операции и выдаст чек.

Через Интернет и Сбербанк онлайн

И наконец, последний способ перевода денег с кредитной карты Сбербанка на другую имеющуюся карту Сбербанка через онлайн Сбербанк. Воспользоваться онлайн Сбербанком может каждый, кто прошел соответственную регистрацию и получил логин и пароль в любом отделении банка. Здесь большую роль играет номер телефона. Именно он будет в дальнейшем привязан в личном кабинете  Онлайн системы. С его помощью,  станет возможным управлять карточным счетом, переводить деньги на любую карту, оплачивать различные услуги, включая  оплату за телевидение, телефон, различные товары и тому подобное.

Итак, главное условие управление кредитной карточкой, проведения различных  операций в системе необходимо чтоб у клиента имелся личный кабинет о в онлайн Сбербанке, и полученный пароль и логин. Чтоб получить пароль и логин в онлайн систему банка, необходимо обратится за помощью  в  Сбербанк. Регион,  в котором находится филиал банка, не важен. Специалисты банка, помогут открыть личный кабинет и сообщать присвоенный логин и пароль для входа  в личный онлайн Сбербанк.

Внимание!

Для   регистрации и открытия личного кабинета в онлайн Сбербанке, необходимо  иметь личный номер мобильного либо сотового телефона. Этот номер телефона, станет связующим звеном, между  онлайн системой и клиентом Сбербанка. Это необходимо для   безопасности, в первую очередь, самого клиента банка. Так, как все подтверждения, одноразовый пароль во время процедуры перевода денег с карточного счета  на одной карте Сбербанка, на  другую карточку, будут, приходит на прикрепленный номер телефона в виде СМС.

Что насчет комиссии?

Главное, помните, что кредитная карта, на то и есть кредитная, что это не личные деньги клиента, а деньги Сбербанка. Поэтому  снять деньги с кредитки  и перевести на другую карту, без комиссии не получится.

Обычно  комиссия за  снятия и перевода денег с кредитной карты на любую другую карту Сбербанка составляет 1% от общей суммы снятия с карточного счета в рублях и пол процента от общей суммы снятия или перевода в валюте.

Консультирует юрист Мурадова Ольга Николаевна,
руководитель юридической компании «ПрофВопрос»

Застройщик требует деньги с покупателя на перевод квартиры с юр.лица на физ.лицо.

Застройщик требует дополнительные деньги при продаже квартиры по договору купли-продажи для перевода квартиры с юридического лица на физическое лицо.

27-01-2013 17:24
Добрый день.
Помогите разобраться в ситуации: покупаю квартиру часть (65%) моих, остальные хочу в ипотеку.

Перевод физ лицу от юр лица

Вроде в начале февраля дом должен пройти одобрение для получения ипотеки. Но в коммерческом отделе строительной фирмы предлагают помимо мною внесенной суммы (65%), дополнительно для оформления ипотеки внести 30 тыс.руб. Аргумент — "для перевода квартиры с юридического лица на физическое лицо", дом строят по ФЗ №39 от 25.02.1999 г (вроде). В предварительном договоре сумма 30 тыс.рублей нигде не фигурирует. Правомерно ли это в моей ситуации или просто очередной развод наших застройщиков? Спасибо.

Ольга Николаевна Мурадова, Юрист
личное сообщение

UN 10205

28-01-2013 10:28
Добрый день.

Четко разобраться в сложившейся у Вас ситуации без документов и подробностей невозможно.

Не исключаю, что с Вас пытаются получить доп. сумму по выдуманному предлогу.

Чтобы разобраться в этой ситуации рекомендую Вам узнать подробно и четко сведения в следующем объеме:
1. Что именно имеется в виду под процедурой "перевод квартиры с юр. лица на физ. лицо?".
2. Для чего нужно эта процедура?
4. Кто будет осуществлять эту процедуру? В какие сроки?
5. Кто гарантирует успешность реализации?
6. На что именно будут потрачены 30 000 рублей?
7. Какими документами будет подтверждаться фактическое наличие доп. затрат в сумме 30 000 рублей?

С уважением,
Мурадова О. Н.

дом №10 б/с "А" 29-01-2013 10:22
Ольга Николаевна, вот дословное объяснение застройщика на мой вопрос о 30 тыс.руб. как дополнительная плата при паевом участии в строительстве (Вы отвечали 28-01-2013):
"Смотря какая квартира? 30 тыс. рублей необходимо оплачивать, если квартира приобретается по договору купли-продажи. В эти затраты входит: оформление право собственности на юр.лицо 15 000 рублей, услуги БТИ для Юр.Лица 7500 рублей и переход права по договору купли-продажи с юр. лица на физическое лицо 7500 рублей. Застройщик не имеет возможности нести такие затраты связанные с оформлением свидетельства, в случае ИПОТЕЧНОГО кредита на Квартиру".
Банки отказывают в выдачи кредита если у квартиры нет свидетельства, получается круг замкнулся?
Ольга Николаевна Мурадова, Юрист
личное сообщение

UN 10205

21-02-2013 17:09
Добрый день.

Рассматривайте данные 30 000 рублей, как одно из условий в цене сделке.
Как видно из ответа — никаких специальных нормативных документов, обязывающих Продавца получить эти деньги и/или обосновывающих расходы продавца — не существует.

Каким-то образом, в целом и в общем, для своей выгоды была выведена сумма в размере 30 000 рублей.

Это их условие.
Если за эти деньги они сделают всё что обещают — думаю следует согласиться.

Оцените свою потребность в приобретении данной квартиры и надежность Продавца и принимайте решение с учетом этих 30 000 рублей.

Самое важное, если Вы примете положительное решение, составить договор четкий и понятный что и к какому времени они должны будут сделать за эти 30 000 рублей.
Поставьте четкие сроки, опишите четко услуги, разбейте все по ценам и предусмотрите штраф за нарушение сроков с их стороны.

С уважением,

Мурадова О. Н.

Добавить комментарий

Перевести деньги от частного лица юридическому. Как дешевле это сделать ?

Андрей Брянск 17-04-2014 14:45

Ситуация простая.

Есть некая сумма, которую надо перевести на счет юр. лица.

Причем надо именно от частника это сделать.

Вопрос в следующем — сумма достаточно нескромная. И если я понесу сумку с баблом в банк — то с меня возьмут 3% за перевод.
Если я положу это на карту, и с карты кину на счет юрика, то с меня возьмут 1%. Что тоже является некислой суммой.

Засада в том, что если я пойду пешком к юрику и вывалю ему на стол этот чумадан, то ему тоже придется платить 1% за то чтобы эту сумму у него приняли в банк на счет. А он этого делать — нифига не хочет.

Короче, может кто сталкивался с такой фигней ?
Что можно сделать в данной ситуации для минимизации затрат на перевод денег ?

shtoff 17-04-2014 15:31

Открыть счет в банке юрика. Сделать оплату на его счет со своего, указав основание. В большинстве банков 10-30 руб оплата операции.

Norman D 17-04-2014 15:32

Чудес не бывает.

Андрей Брянск 17-04-2014 16:08quote:Originally posted by shtoff:
Открыть счет в банке юрика. Сделать оплату на его счет со своего, указав основание. В большинстве банков 10-30 руб оплата операции.

Деньги лежат на банковской карте сбера. Юрик — в сбере.
перевод -1%.

Тут подсказали — открыть вклад в Хоум кредите. И оттуда до 700 000 перевести стОит через интернет 10 рублей. Если через оператора — 250.

kyk 17-04-2014 18:36

Через ИПшник внести сумму на счет, а от тудава сделать перевод. Платишь только за операцию — 20р

Андрей Брянск 17-04-2014 18:46

Да у меня и ЗАО и ООО и ИП и всякого добра — за гланды.

Но надо именно от меня как от физ. лица.

Выход вроде как я уже написал — простой. Сделать вклад в том же сбере и с него перекинуть на счет нужный.

Комиссия, как сказали в Сбере — максимум 2000 руб.

Тему стирать не буду, вдруг кому-то пригодится.

xAndrey 17-04-2014 19:37

переводил неоднократно "физик на юрика", счет в "Банк Авангард", за перевод через онлайн банк комиссия 10р. не зависимо от суммы

F_Andy 18-04-2014 01:23

Во многих банках платеж с физика на юрика — определенный %%, но не более какой то фиксированной суммы. У нас потолок комиссии за перевод 1,5 тыс руб. Никакого геморроя, бесплатно открываете текущий счет физ. лица и делаете с него оплату

SLMA 18-04-2014 07:30quote:Originally posted by Андрей Брянск:

… и вывалю ему на стол этот чумадан

Отлично ДР прошло, Андрей!

quote:Originally posted by F_Andy:

Во многих банках платеж с физика на юрика — определенный %%, но не более какой то фиксированной суммы.

Да, да, подтверждаю, например в Уралсибе переводи хоть трилион, есть потолок в комиссии банка. Естественно, это все действует для физиков, открывших счет в банке.

Андрей Брянск 18-04-2014 07:42

дадададааа….

Видите как. И так можно и эдак и процент, но не более некой суммы.

А то мне -три процента плати.
Я и охренел.

F_Andy 18-04-2014 10:26

Сбер по комиссиям один из самых дорогих банков России. Если есть возможность вывести деньги оттуда, лучше сделать оплату через другой банк за фиксированную сумму. Другой вопрос что если деньги на карте Сбера, просто так он их уже не отдаст.

За перевод денег со счета фирмы на карту физлица банки взимают комиссию

Либо с какой-нибудь комиссией, либо процесс вывода будет очень долгий

xAndrey 18-04-2014 11:44quote:Originally posted by F_Andy:
Сбер по комиссиям один из самых дорогих банков России. Если есть возможность вывести деньги оттуда, лучше сделать оплату через другой банк за фиксированную сумму. Другой вопрос что если деньги на карте Сбера, просто так он их уже не отдаст. Либо с какой-нибудь комиссией, либо процесс вывода будет очень долгийесли карта дебетовая и снимать в "своем" регионе, то никаких процентов нет, есть ограничения на суточное снятие через банкомат, через кассу нет, а вот если карта кредитная, то им насрать, кредитные средства вы снимаете или личные, берут процент за снятие!!!F_Andy 18-04-2014 12:00

Да, именно так. К тому же Сбер наверное единственный банк, кто берет комиссию за переводы внутри себя, если контрагенты из разных региональных филиалов Сбера

ceolos 18-04-2014 13:35quote:Originally posted by xAndrey:

если карта дебетовая и снимать в "своем" регионе, то никаких процентов нет, есть ограничения на суточное снятие через банкомат, через кассу нет

У нас в регионе Сбер установил максималку снятия через кассу в 150000, с сумы, превышающей 150000 берут дополнительно 1%…алхимик 18-04-2014 13:45

андрюха жейдофская рожа)))

F_Andy 18-04-2014 14:27

Пользуются своим положением монополистов.

С точки зрения банка — наверное правильно. С точки зрения клиентов — всегда можно найти другие варианты. Хотя сам завел сберовскую карту для расчетов на Ганзе

Андрей Брянск 19-04-2014 13:14quote:Originally posted by алхимик:
андрюха жейдофская рожа)))

Из меня жид — как из тебя русский.)))

BILKO 19-04-2014 17:38

Андрей!

И у Сбера и прочих банков хоть и стоит комиссия в 1% от суммы перевода, но она, как правило, ограничена максимальной суммой ( где то в районе 1500 -2000 р).

алхимик 20-04-2014 12:50quote:Originally posted by Андрей Брянск:

Из меня жид — как из тебя русский.)))

Вылитый яша, или йося…)))

Андрей Брянск 20-04-2014 09:24quote:Originally posted by BILKO:
Андрей!

И у Сбера и прочих банков хоть и стоит комиссия в 1% от суммы перевода, но она, как правило, ограничена максимальной суммой ( где то в районе 1500 -2000 р).

Дадададададаааа…

Потихоньку звоню, потихоньку слушаю форум, потихоньку проясняется..

Надо просто вопросы задавать конкретные.

Типа -вот я хочу охулиард перевести — сколько денег комиссии возьмете ?
И в трубке отвечают — 3% но не более 2000 рублей.
И сразу весело на душе )))
А то больно машину дарить не хотелось за платежку )))

Андрей Брянск 20-04-2014 09:26quote:Originally posted by алхимик:

Вылитый яша, или йося…)))

Тетя Песя, мля ))))

melrik 21-04-2014 12:13quote:Originally posted by Андрей Брянск:

Тетя Песя, мля ))))

И пошла дружеская переписка Мойши с Гейшей ))Не Гавкай! 22-04-2014 17:33quote:Originally posted by Андрей Брянск:

Засада в том, что если я пойду пешком к юрику и вывалю ему на стол этот чумадан, то ему тоже придется платить 1% за то чтобы эту сумму у него приняли в банк на счет. А он этого делать — нифига не хочет.

Чемодан. Вокзал. Браслеты. Пару инкассаторов по бокам. Деньги на стол.
А проблемы индейцев должны сношать самих индейцев. А не шерифа.

Главная▲▼

МОСКОВСКИЙ БАНКОВСКИЙ институт

БАНКОВСКОЕ ДЕЛО

КУРСОВАЯ РАБОТА

по предмету
«Банковские операции»
на тему:

«Денежные переводы физических лиц»

Студентки группы 2-БД-5

Файзиевой Алины Раисовны

Руководитель:

Галлямова Анна Захаровна

Москва 2009г.

Введение…………………………………………………………3

Глава 1.

Перевод денег от юридического лица физическому лицу

Основные понятия и определения………………………..4

1.2. Общие положения…………………………………………6

1.3. Основные условия переводов денежных средств……..14

Глава 2.

2.1.Современное состояние рынка денежных переводов……24

2.2. . Ошибки при осуществлении денежных переводов физических лиц и возможные пути их устранения………………………..30

Глава 3.

Перспективы развития рынка денежных переводов…………36

Заключение……………………………………………………..39

Список используемой литературы……………………………40

Введение

Деньги – источник энергии

Дж.М.Кейнс

Денежные переводы физических лиц регулируются в России Федеральным законом № 222-П от 1 апреля 2003 года «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации».

Под физическими лицами понимаются граждане, безналичные расчеты которых не связаны с осуществлением предпринимательской деятельности.

Безналичные расчеты осуществляются физическими лицами через кредитные организации (филиалы), имеющие лицензию Банка России, предусматривающую открытие и ведение банковских счетов физических лиц и/или осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).

В данной курсовой работе я попыталась проанализировать основные принципы осуществления переводов денежных средств как с открытием счета, так и без открытия счета.

В Главе 1 речь пойдет об общих положениях и условиях осуществления переводов физических лиц.

В Главе 2 приводится современное состояние рынка денежных переводов, о том какие на сегодняшний момент существуют системы денежных переводов, в чем состоит их преимущество и недостатки, а также какие ошибки при этом допускаются и возможные пути их устранения.

В Главе 3 описываются наиболее главные тенденции и перспективы развития рынка денежных переводов.

Глава 1

1.1. Основные понятия и определения

Для целей настоящей курсовой используются следующие понятия, определения и сокращения:

Денежный перевод — сумма наличных денежных средств, предназначенная для выплаты получателю, указанному в поручении отправителя.

Договор – договор, заключенный между Организацией и Банком, на основании которого Банк осуществляет Переводы по поручению Плательщиков в счет оплаты за товары (услуги) Организации с последующим зачислением (перечислением) на банковский счет данной Организации.

Договор – договор, а также дополнительные соглашения к нему, заключенные между Организацией и Банком, по которым Банк по поручению Организации осуществляет операции приема и выдачи наличных денежных средств Клиентов по различным системам денежных переводов.

Кассир – кассовый работник операционной кассы Уполномоченного подразделения Банка.

Клиент – физическое лицо (резидент или нерезидент), вносящий либо получающий наличные денежные средства в Уполномоченном подразделении Банка по денежному переводу.

Клиринговый банк — банк, осуществляющий взаимные расчеты между банком отправителя и банком получателя.

Контролер – работник Уполномоченного подразделения Банка, уполномоченный оформлять и учитывать документы по осуществляемым операциям. В Уполномоченном подразделении – операционной кассе вне кассового узла функции Контролера могут выполняться Кассиром.

Нерезидент ( non-resident) — физическое лицо, имеющее постоянное место жительства за границей и временно находящиеся в России.

Оператор – работник Уполномоченного подразделения Банка, в обязанности которого входит оформление Переводов денежных средств.

Операционный день – время, составляющее часть рабочего дня, в течение которого в Уполномоченном подразделении совершаются операции по Переводу денежных средств.

Операционная касса – касса Уполномоченного подразделения, в которой осуществляется прием денежных средств Плательщика для последующего Перевода.

Отправитель — физическое лицо, которое дает поручение банку отправителя отправить денежный перевод.

Получатель — физическое или юридическое лицо, которое является получателем денежного перевода.

Резидент ( resident) — физическое лицо, имеющее постоянное место жительства в России, а также временно находящиеся за ее пределами.

Уполномоченные подразделения – структурные подразделения Банка (дополнительные офисы, операционные кассы вне кассового узла Банка, филиалы), осуществляющие обслуживание Клиентов по денежным переводам.

1.2. Общие положения

При осуществлении Перевода денежных средств за пределы Российской Федерации физическое лицо, являющееся резидентом Российской Федерации, имеет право в течение одного операционного дня перевести иностранную валюту или валюту Российской Федерации в сумме, не превышающей в эквиваленте 5000 долларов США.

Для физического лица — нерезидента сумма перевода иностранной валюты из Российской Федерации не ограничена.

Иностранная валюта в пользу физического лица может быть переведена в Российскую Федерацию без ограничения суммы.

Денежные средства в рублях Российской Федерации между физическими лицами — резидентами и между физическими лицами — нерезидентами по территории Российской Федерации могут быть переведены (получены) без ограничения суммы.

Переводы на территории Российской Федерации в иностранной валюте могут осуществляться между физическими лицами, являющимися нерезидентами.

Денежные средства в рублях Российской Федерации физическое лицо —

резидент на территории Российской Федерации не может отправить физическому лицу — нерезиденту, но получить денежные средства от физического лица — нерезидента вправе.

Денежные средства в рублях Российской Федерации физическое лицо —

нерезидент на территории Российской Федерации вправе отправить физическому лицу – резиденту на счет в уполномоченном банке.

Резидентство физического лица определяется по представленным физическим лицом документам и имеющейся информации о получателе или

плательщике. Для определения валютного резидентства физического лица, являющегося иностранным гражданином или лицом без гражданства, при осуществлении Перевода денежных средств, кроме документа, удостоверяющего личность, физическое лицо должно предоставить в Банк документ, подтверждающий право его пребывания на территории Российской Федерации.

Переводы на сумму, эквивалентную более 7500 долларов США, требуют отдельного разрешения Центра обслуживания Организации.

Резиденты должны осуществлять все переводы по валютным операциям со счетов в уполномоченных банках, за исключением отдельных операций, связанных, в частности, с дарением, наследованием. Нерезиденты на территории России вправе открывать банковские счета в иностранной валюте и валюте РФ только в уполномоченных банках и осуществлять по ним операции в порядке, устанавливаемом Центробанком.

Осуществление безналичных расчетов физическими лицами по текущему счету

Для целей настоящей курсовой под текущим счетом физического лица понимается банковский счет, открываемый физическому лицу в банке на основании договора банковского счета, предусматривающего совершение расчетных операций, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

При осуществлении безналичных расчетов по текущим счетам физическими лицами могут применяться установленные законодательством формы безналичных расчетов (расчеты платежными поручениями, расчеты по аккредитиву, расчеты чеками, расчеты по инкассо) .

Списание денежных средств с текущего счета физического лица осуществляется банком по распоряжению владельца счета либо без его распоряжения в случаях, предусмотренных законодательством, на основании расчетных документов в пределах имеющихся на счете денежных средств.

Для открытия текущего счета физическим лицом представляются следующие документы:

— паспорт или другой документ, в соответствии с законодательством Российской Федерации удостоверяющий личность (далее — документ, удостоверяющий личность);

— "Карточка с образцами подписей и оттиска печати" формы 0401026 Общероссийского классификатора управленческой документации ОК 011-93 (далее — карточка ф.0401026), оформленная в установленном Банком России порядке.

— иные документы, предусмотренные законодательством и/или договором банковского счета.

После проверки документов, представленных физическим лицом, с ним заключается договор банковского счета, в его присутствии делается копия документа, удостоверяющего личность. Документы на открытие счета хранятся в юридическом деле клиента.

admin